Testament și pacte succesorale
Redactarea sau revizuirea testamentului cu atenție la rezerva succesorală, cotele disponibile și clauzele de dezmoștenire — documentat notarial și integrat cu restul structurii patrimoniale.
Serviciu
Succesiunea nu se planifică în criză — se planifică acum
Transferul averii între generații este prea important pentru a fi lăsat în seama hazardului sau a codului civil implicit.
Ce presupune cu adevărat planificarea succesorală
Nu este vorba doar de un testament — ci de un sistem complet de transmitere a valorii.
Planificarea succesorală înseamnă să decideți, cât timp aveți claritate și capacitate deplină, cine primește ce, în ce condiții și prin ce mecanisme juridice. Un testament clasic acoperă o parte din tablou, dar ignoră deseori participațiile societare, activele financiare internaționale, proprietățile dobândite în regimuri matrimoniale complexe sau obligațiile fiscale care se nasc la momentul transferului. La ConsultVisionLab, analizăm întregul inventar patrimonial și proiectăm un plan succesoral care minimizează fricțiunile legale, reduce sarcina fiscală acolo unde legislația o permite și, cel mai important, respectă intenția dvs. — nu interpretarea unui judecător.
Componentele unui plan succesoral solid
Fiecare element adresează o sursă distinctă de risc sau conflict.
Succesiunea afacerii
Transferul participațiilor societare necesită un plan distinct de succesiunea activelor personale: clauze de preemțiune, acorduri între acționari, evaluare și finanțarea lichidității la momentul transferului.
Coordonare inter-jurisdicțională
Dacă dețineți active în mai multe țări UE, aplicăm Regulamentul European de Succesiune (nr. 650/2012) pentru a evita conflictele de lege aplicabilă și procedurile paralele în instanțe diferite.
Comunicarea cu familia
Planurile succesorale care surprind moștenitorii generează mai multe litigii decât cele discutate deschis. Facilităm, dacă doriți, o sesiune structurată de comunicare cu membrii familiei implicați.
Întrebări frecvente despre succesiune
Răspunsuri clare la îngrijorările pe care le aud cel mai des consultanții noștri.
De la ce valoare a patrimoniului are sens să planific succesiunea?
Nu există un prag fix. Dacă dețineți o afacere, imobile, conturi în afara granițelor sau aveți mai mult de un moștenitor potențial, un plan succesoral adaugă valoare și reduce riscul de conflict — indiferent de suma totală.
Ce se întâmplă dacă nu fac nimic?
În absența unui plan, succesiunea se desfășoară conform Codului Civil român, care impune cote fixe indiferent de relațiile reale din familie sau de contribuția fiecăruia la construirea averii. Rezultatul poate fi departe de ce ați fi dorit.
Cât timp durează elaborarea unui plan succesoral?
O situație standard — cu active în România, un singur regim matrimonial și 2–3 moștenitori — se poate finaliza în 4–6 săptămâni. Situațiile cu active internaționale sau structuri societare complexe necesită 10–16 săptămâni.
Planul succesoral rămâne confidențial?
Da. Toate informațiile pe care ni le furnizați sunt tratate cu strictă confidențialitate. Documentele sunt accesibile exclusiv persoanelor pe care dvs. le desemnați, la momentele pe care le stabiliți.
„Tatăl meu a lăsat totul fără un plan clar și succesiunea a durat trei ani, cu avocați și instanțe. Când mi-am construit propriul plan cu ConsultVisionLab, am vrut să mă asigur că fiii mei nu trec prin același coșmar. Procesul a fost riguros, dar în același timp uman.”
Mircea Dănilă, proprietar imobiliar, Arad
Construiți un plan succesoral înainte de a fi necesar
Cel mai bun moment pentru planificare succesorală este acum — când dvs. controlați decizia.